🏦 Trezorerie & BancăTutorialIntermediar

Reconciliere bancară pas cu pas

⏱ 10 minute citire📅 Actualizat 2026-05-13👤 Contabil, Admin⚖️ OMFP 2634/2015 (documente financiar-contabile)

Referințe legale: OMFP 2634/2015 (documente financiar-contabile)

Despre reconciliere bancară

Reconcilierea bancară = verificarea că soldul contului bancar din Qedara corespunde cu extrasul de cont de la bancă.

De ce e importantă:

Detectezi plăți neînregistrate
Identifici erori de contabilizare
Cerință pentru audit extern
Bază pentru SAF-T D406

Fluxul de reconciliere în Qedara

1. Descarci extrasul de cont din bancă (CSV / MT940)
              ↓
2. Încarci în Qedara (Import extras)
              ↓
3. Qedara face matching automat (~80% din tranzacții)
              ↓
4. Confirmi sau corectezi restul manual
              ↓
5. Soldul reconciliat = soldul din bancă ✅

Pasul 1 — Descarcă extrasul din bancă

Format suportat	Disponibil la
CSV generic	Toate băncile
MT940 (SWIFT)	BT, BCR, ING, Raiffeisen, UniCredit
CAMT.053	BT, BCR (corporative)

Pasul 2 — Importă în Qedara

Trezorerie → Reconciliere → Importă extras → drag & drop fișierul

Qedara detectează automat:

Separatorul CSV (virgulă, punct-virgulă, tab)
Formatul datei (DD/MM/YYYY, YYYY-MM-DD)
Coloanele (data, descriere, sumă, sold)

Pasul 3 — Rulează Auto-match

Click Auto-match → Qedara compară fiecare tranzacție cu strategia:

Prioritate	Regulă	Criterii
R1	Potrivire exactă	Sumă + referință factură
R2	Potrivire exactă	Sumă + denumire partener
R3	Potrivire aproximativă	Sumă ± 0,01 RON (rotunjiri)

Pasul 4 — Rezolvă tranzacțiile nereconciliate

Pentru fiecare tranzacție cu status ❌ Nereconciliat:

Click pe tranzacție → panel lateral
Vezi top 3 sugestii de potrivire
Sau caută manual în plăți / facturi
Sau Creează plată nouă din această tranzacție

Statusuri după reconciliere

Status	Semnificație
✅ Reconciliat	Matching confirmat
⚠️ Sugestie	Propunere automată — necesită confirmare
❌ Nereconciliat	Fără potrivire — necesită acțiune

Pasul 5 — Verifică soldul final

Sold extras bancă:        45.230,00 RON
Sold Qedara cont 5121:    45.230,00 RON
─────────────────────────────────────────
Diferență:                     0,00 RON ✅

Greșeli frecvente

Greșeală	Consecință
Nu reconciliezi lunar	Diferențele se acumulează, devin imposibil de trasat
Accepți auto-match fără verificare	Un IBAN poate coincide cu mai mulți parteneri
Uiți comisioanele bancare	Le înregistrezi separat pe 627 (cheltuieli bancare)

Articole conexe

🏦Cum adaug un cont bancar3 min→🏦Cursuri BNR și reevaluare valutară7 min→🧾Cum procesez facturile primite din SPV ANAF6 min→

A fost util acest articol?

← Înapoi la Trezorerie & Bancă